Что входит в направление
Проводим первичную оценку лицензируемой модели и выбираем применимый регуляторный маршрут. Разбираем продукт на конкретные операции: выпуск или хранение стоимости, приём и перевод платежей, acquiring, payment initiation, custody, exchange, dealing, arranging, advisory, управление активами и другие заявленные функции. Сразу фиксируем, кто является клиентом, где принимается решение, чьи деньги или активы затрагивает сервис и на каких рынках компания планирует работать.
Понятия EMI, PSP, Investment и VASP часто используются как коммерческие названия, но сами по себе не определяют лицензию в ОАЭ. Мы переводим презентацию проекта на язык регулируемых видов деятельности, отделяем обязательные разрешения от вспомогательных функций и убираем из модели всё, что создаёт ненужный регуляторный периметр. Затем формируем рабочую матрицу: деятельность, юрисдикция, регулятор, юридическое лицо, капитал, ключевые должности, системы, документы и этапы допуска к операциям.
Берём весь лицензионный маршрут под управление - от regulatory scoping и структуры группы до business plan, финансовой модели, AML/compliance, technology controls и operational readiness. Работаем напрямую с клиентом, регулятором и официальными системами, без посредников. Команда проекта получает один план, одну доказательную позицию и понятную последовательность действий вместо разрозненных консультаций.
Определяем регуляторный периметр будущего бизнеса. Разбираем, будет ли компания управлять активами, создавать или администрировать инвестиционный фонд, предоставлять investment advice, arranging, portfolio management или обслуживать несколько семей. Фиксируем категории клиентов, структуру активов, инвестиционные полномочия, движение средств, custody, целевые рынки и географию оказания услуг.
Выстраиваем лицензионную модель под конкретную деятельность. Сопоставляем маршруты ADGM и FSRA, DIFC и DFSA, федеральное регулирование и другие применимые режимы. Определяем юридическое лицо, лицензионные разрешения, капитал, ключевые должности, governance, compliance, risk management, AML/KYC, outsourcing, technology и порядок работы с клиентскими деньгами и активами.
Берём проект под управление до операционной готовности. Готовим business plan, финансовую модель, лицензионные формы, сведения об акционерах и руководстве, внутренние политики и фондовую документацию. Напрямую взаимодействуем с регулятором, без посредников, готовим ключевых лиц к интервью, закрываем запросы и координируем выполнение условий по компании, офису, банку, капиталу, сотрудникам и системам.
Определяем подходящую юрисдикцию и регулятора с учётом планируемой деятельности. Сопоставляем ADGM и FSRA, DIFC и DFSA, федеральный контур CBUAE, Capital Market Authority - CMA, ранее SCA - и режим VARA для виртуальных активов в Dubai за пределами DIFC. Решение строим по business model, клиентам, продуктам, движению денег и активов, географии, способу продвижения и целевому рынку, а не по известности зоны или удобству регистрации.
Для каждого маршрута собираем прикладную карту требований: разрешённые виды деятельности, legal form, ownership, capital, office, substance, approved persons, compliance и risk functions, technology, outsourcing, client assets, reporting и последовательность лицензирования. Сравниваем не только входные условия, но и будущую операционную нагрузку. Если проект затрагивает несколько режимов, заранее определяем границы каждой компании и порядок взаимодействия внутри группы.
После выбора маршрута напрямую выстраиваем рабочее взаимодействие с соответствующим регулятором и регистратором, без посредников. Готовим позицию для первичного обсуждения, фиксируем вопросы, корректируем модель и переводим требования в единый план подачи. Клиент видит, почему выбран именно этот путь, какие условия должны быть выполнены и что команда делает на каждом этапе до выхода компании в рабочий режим.
Строим корпоративную, операционную и управленческую структуру проекта вокруг будущей лицензии. Определяем заявителя, акционеров и UBO, источник капитала, группу и связанные компании, совет директоров, комитеты, delegated authorities, ключевые и контролируемые функции. Убираем номинальные элементы, которые не подтверждаются фактическими ресурсами, и заранее связываем структуру владения с business plan, финансовой моделью и распределением ответственности.
Параллельно формируем day-one operating model: офис, локальное присутствие, штат и ключевые назначения, банковские счета, капитал, бухгалтерия, аудит, compliance, risk, internal controls, IT, cyber security, outsourcing, business continuity и поставщики критических услуг. Каждая функция получает владельца, полномочия, отчётность и доказательства готовности. Так компания создаётся не как пустая оболочка, а как будущий лицензированный бизнес.
Регистрацию ведём в правильной последовательности с лицензионным процессом. Напрямую координируем регулятора, корпоративный реестр и применимые официальные системы, без посредников; готовим учредительные документы, approvals, помещения, визы, назначения и корпоративные решения. Контролируем зависимости, чтобы преждевременная регистрация, неверная деятельность или неподходящая структура не потребовали переделывать проект в середине рассмотрения.
Собираем лицензионный пакет как единую доказательную позицию, а не как набор форм. В согласованный состав включаем business plan, финансовые прогнозы, ownership chart, сведения об акционерах и UBO, source of funds, fit and proper материалы, governance, организационную структуру, роли ключевых лиц, внутренние политики, процедуры и другие документы, которые требуются для конкретной деятельности и регулятора.
Разрабатываем операционные материалы под фактическую модель: AML/KYC/KYB, compliance monitoring, risk management, conflicts, client onboarding, complaints, market conduct, safeguarding или client assets, outsourcing, technology, cyber security, data governance, business continuity и wind-down. Финансовые прогнозы связываем с объёмами клиентов и операций, доходами, расходами, капиталом, ликвидностью и ресурсами. Все цифры, роли и процессы должны рассказывать одну и ту же историю.
Организуем data room, реестр документов, version control, согласования и контроль подписей. Напрямую подаём материалы через применимый официальный канал, без посредников, и сохраняем полную историю отправленных версий. До подачи проводим cross-check всей заявки: форма против business plan, financials против operating model, CV против заявленной роли, policies против систем и штатного расписания. Пакет выходит на рассмотрение собранным и внутренне согласованным.
Готовим ключевых лиц к интервью и координируем ответы на вопросы в ходе рассмотрения заявки. Руководитель, директор, Compliance Officer, MLRO, finance, risk и technology team должны одинаково понимать продукт, клиентов, денежные потоки, governance, финансовую модель, риски и границы своих полномочий. Проводим рабочие сессии и mock interviews, убираем противоречия и добиваемся того, чтобы ответы подтверждались документами и реальной операционной моделью.
Каждый запрос регулятора переводим в управляемую задачу: фиксируем вопрос, владельца ответа, документы, внутренние зависимости, срок и статус. Собираем факты у команды, проверяем юридическую и финансовую согласованность, обновляем пакет там, где изменение затрагивает несколько разделов, и не допускаем разрозненных ответов от разных участников. Руководство видит общую картину, а не цепочку писем без контроля.
Взаимодействуем с регулятором напрямую и без посредников: подаём ответы, организуем встречи, ведём протокол решений и закрываем follow-up вопросы. После каждого раунда обновляем единый issues log и план действий. Если регулятор меняет ожидание или просит перестроить элемент модели, сразу оцениваем влияние на capital, people, systems, policies, contracts и сроки и централизованно проводим изменение через весь проект.
После предварительного согласования или выдачи лицензии переводим компанию в реальную операционную готовность. Закрываем условия по капиталу, офису, банковскому счёту, ключевым назначениям, договорам, системам, тестированию, страхованию и иным обязательным элементам. Проверяем, что заявленная модель фактически внедрена, а команда может начать работу в пределах разрешённых видов деятельности и лицензионных условий.
Берём под контроль согласованный post-licensing контур: compliance, AML, KYC, KYB, due diligence, onboarding, risk management, regulatory reporting, renewals, fees, training, board reporting, internal reviews и audit readiness. Создаём единый календарь, реестры, owners и evidence files. Изменения собственников, директоров, ключевых лиц, продуктов, outsourcing, office, systems или business model заранее проводим через применимые notifications, approvals и variation of permission.
Работаем напрямую с регулятором и официальными системами, без посредников, сопровождаем текущие запросы и проверки и централизованно закрываем remediation. Одновременно связываем лицензионный контроль с бухгалтерией, налогами, банком, HR и корпоративными документами. Клиент получает постоянно управляемую регулируемую компанию, в которой лицензия, ежедневные операции и доказательства соответствия остаются синхронизированными после запуска.
Соберём решение из нескольких направлений и выстроим единый порядок работы.
Описать задачу ↗